Fraud Lead, Head of Fraud Management

1. การบริหารความเสี่ยงในการรับร้านค้า (Merchant Onboarding & Policy Oversight)

• ออกแบบและพัฒนากรอบการประเมินความเสี่ยงของร้านค้า (Merchant Risk Assessment Framework) โดยบูรณาการกระบวนการ KYC การวิเคราะห์ลักษณะธุรกิจ และการประเมินความเสี่ยงด้านการทุจริต (Fraud Scoring)
• ทบทวนและปรับปรุงมาตรการควบคุมในกระบวนการรับร้านค้าอย่างต่อเนื่อง เพื่อรองรับความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่และให้เป็นไปตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล

2. การบริหารความเสี่ยงด้านธุรกรรมและการทุจริตทางการเงิน (Transaction & Financial Fraud Management)

• ติดตามและวิเคราะห์ธุรกรรมเพื่อค้นหาความผิดปกติ รูปแบบการทุจริต และแนวโน้มความเสี่ยงที่เกิดขึ้น
• วิเคราะห์เหตุการณ์การทุจริต เพื่อค้นหาสาเหตุที่แท้จริง (Root Cause Analysis) และกำหนดมาตรการป้องกันที่เหมาะสม
• พัฒนาและเพิ่มประสิทธิภาพระบบเฝ้าระวัง (Surveillance Systems) รายงานข้อมูลเพื่อการบริหาร (Management Information Dashboard) และกฎการตรวจจับการทุจริต (Fraud Detection Rules)
• ดำเนินการสืบสวนกรณีทุจริตเชิงรุก และประสานงานกับหน่วยงานภายใน รวมถึงหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเมื่อจำเป็น

3. การควบคุมความเสี่ยงทางการเงิน (Financial Risk Control)

• ประเมินและติดตามความเสียหายจากการทุจริต พร้อมจัดทำรายงานตัวชี้วัดความเสี่ยงทางการเงินเพื่อเสนอผู้บริหาร
• ประสานงานกับฝ่ายการเงินในการบริหารเงินสำรองสำหรับความเสียหายจากการทุจริต และการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านภาษีและกฎระเบียบ
• สนับสนุนการปฏิบัติตามข้อกำหนด พร้อมประสานงานกับธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT) เครือข่ายบัตร (เช่น Visa และ Mastercard) และผู้สอบบัญชีภายนอกในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับการทุจริต

4. การบริหารจัดการรายการเรียกคืนเงินและข้อพิพาท (Chargeback & Dispute Management)

• กำหนดและดำเนินกลยุทธ์เพื่อลดอัตราการเรียกคืนเงิน (Chargeback) เช่น การใช้ระบบยืนยันตัวตนที่รัดกุม (3D Secure) การให้คะแนนความเสี่ยง และการให้ความรู้แก่ร้านค้า
• ติดตามและวิเคราะห์อัตรา Chargeback ของร้านค้าและช่องทางการชำระเงินต่าง ๆ
• ใช้การวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อคาดการณ์และป้องกันการเกิด Chargeback ในอนาคต
• กำกับดูแลกระบวนการจัดการ Chargeback และข้อพิพาทกับเครือข่ายบัตรแบบครบวงจร ให้ดำเนินการได้อย่างถูกต้องและภายในระยะเวลาที่กำหนด
• ประสานงานกับร้านค้าเพื่อรวบรวมหลักฐานและสนับสนุนการดำเนินการในกรณีข้อพิพาทอย่างมีประสิทธิภาพ

5. การบริหารความเสี่ยงด้านชื่อเสียงองค์กร (Reputational Risk Management)

• ติดตามข่าวสาร สื่อมวลชน สื่อสังคมออนไลน์ และช่องทางสาธารณะ เพื่อเฝ้าระวังและลดผลกระทบต่อชื่อเสียงองค์กรจากเหตุการณ์ด้านการทุจริตและอาชญากรรมทางการเงิน
• ประสานงานกับฝ่ายประชาสัมพันธ์และสื่อสารองค์กรในการบริหารสถานการณ์วิกฤตและจัดทำแถลงการณ์อย่างเหมาะสม
• ดูแลให้การสื่อสารและการเปิดเผยข้อมูลเป็นไปตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล และรักษาภาพลักษณ์และความน่าเชื่อถือขององค์กร

6. การบริหารทีมและการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง (Team Leadership & Continuous Improvement)

• บริหาร พัฒนา และสร้างศักยภาพทีมงานด้านการป้องกันและสืบสวนการทุจริต โดยส่งเสริมการคิดเชิงวิเคราะห์ ความมีวินัยในการปฏิบัติงาน และการทำงานอย่างมืออาชีพ
• ยกระดับคุณภาพของระบบและกระบวนการด้านการป้องกันการทุจริต ลดจำนวนการแจ้งเตือนที่ไม่จำเป็น (False Positives) และเพิ่มประสิทธิภาพในการตรวจจับความเสี่ยง
• ขับเคลื่อนโครงการพัฒนาและการเปลี่ยนแปลง (Change Management) ผ่านการนำเครื่องมือ เทคโนโลยี ระบบอัตโนมัติ และโมเดลวิเคราะห์ข้อมูลด้านการทุจริต (Fraud Intelligence) มาใช้เพื่อยกระดับประสิทธิภาพขององค์กร

• ปริญญาตรีหรือปริญญาโท สาขาการเงิน นิติศาสตร์ หรือสาขาอื่นที่เกี่ยวข้อง
• มีประสบการณ์อย่างน้อย 10 ปี ด้านการบริหารจัดการการทุจริต (Fraud Management) ความเสี่ยงด้านธุรกรรม (Transactional Risk) หรือความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ (Operational Risk) โดยหากมีประสบการณ์ในธุรกิจ Payments, ธนาคาร หรือ E-commerce จะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ
• มีประสบการณ์ในตำแหน่งบริหารอย่างน้อย 5 ปี ในการกำกับดูแลด้านการตรวจจับการทุจริต (Fraud Detection) การบริหารความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงิน (Financial Crime) หรือการพัฒนานโยบายและมาตรการควบคุม
• มีความเชี่ยวชาญในการใช้งานระบบและเครื่องมือด้านการป้องกันการทุจริต เช่น Fraud Monitoring Platforms, Data Analytics, Rule Engines, Management Information (MI) Tools และกรอบการบริหารความเสี่ยง (Risk Frameworks)
• มีความรู้ความเข้าใจเป็นอย่างดีเกี่ยวกับระบบการชำระเงิน (Payment Systems) เช่น บัตรเครดิต/เดบิต (Cards), ACH, กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ (e-Wallets) รวมถึงหลักการ KYC/AML และข้อกำหนดด้านกฎหมายและการกำกับดูแล (Regulatory Compliance)
• มีทักษะการคิดวิเคราะห์ การแก้ไขปัญหา และการสืบสวนสอบสวน (Investigative Skills) ในระดับดีเยี่ยม
• มีภาวะผู้นำที่โดดเด่น สามารถบริหารผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย (Stakeholder Management) และสื่อสารในสถานการณ์วิกฤต (Crisis Communication) ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
• สามารถสื่อสารภาษาไทยและภาษาอังกฤษได้อย่างคล่องแคล่ว ทั้งการพูด อ่าน และเขียน พร้อมมีทักษะในการนำเสนอและจัดทำรายงานในระดับดีเยี่ยม