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什么是诈骗电话（Call Center Gang）？新型诈骗预警及防范方法
诈骗电话犯罪集团是指利用电话或短信欺骗受害者转账的犯罪团伙。目前，诈骗手段层出不穷，了解防范方法并提醒身边的人提高警惕至关重要。
诈骗电话犯罪集团的威胁不再局限于普通个人，如今正瞄准那些必须经常使用电话进行交易及使用应用程序收发货物的企业家和线上商家，使他们极易受到欺骗。线上诈骗已成为商业人士必须重视的议题，尤其是电话诈骗。因为企业主每天都要接听来自客户和合作伙伴的电话，可能很难辨别哪些是诈骗电话。本文将带您了解诈骗电话犯罪集团，并认识防范潜伏在各种渠道中的诈骗电话的方法。
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什么是诈骗电话犯罪集团？有哪些特征
什么是诈骗电话犯罪集团？诈骗电话犯罪集团是指利用电话或在线渠道欺骗他人的犯罪团伙。这是应引起警惕的网络威胁之一。他们会冒充政府部门官员、银行职员、物流公司员工或熟人，制造紧急情况迫使受害者信以为真并转账。诈骗电话的手段强调紧迫性，例如：告知有非法包裹或账户因洗钱案被冻结，然后欺骗受害者将钱转入系统进行检查以证明清白。
10 大骗局 识破诈骗电话犯罪集团
目前，诈骗电话犯罪集团的骗局进化得非常逼真，特别是针对需要经常与客户和物流沟通的企业主。以下是常见的 10 种诈骗形式，应引起警惕：
1. 谎称来自物流公司/警察局
诈骗电话会通知收到非法包裹或包裹被退回并带有指控，声称是负责此事的警察，以此施压要求通过线上支付系统转账以解锁包裹或缴纳罚款。
2. 谎称来自银行
诈骗团伙会伪装成银行工作人员并告知紧急情况，例如：告知有人试图在国外取款，或您的账户将在 24 小时内被封禁，然后骗取个人信息以进行阻止。进行跨行金融交易的线上商家应特别小心。
3. 谎称转错账，请求转回
诈骗电话会先发送虚假的转账凭证，然后声称转错账户，请求立即帮其转回。未仔细核对账户入账金额的人可能会信以为真并转账回对方。
4. 诱骗进行线上工作
声称是来自大公司的兼职工作，只需点赞、分享或评论商品即可获利，但条件是必须先投资开户或升级系统。最终支付钱款后，对方会解散聊天群并失联。
5. 冒充税务局工作人员
打电话恐吓说您的业务存在税务问题，如欠缴、申报错误或偷税漏税，如果不转账，账户将被冻结或面临逮捕令。
6. 谎称是活动中奖者
诈骗电话告知您是社交媒体活动的幸运中奖者，但在寄送奖品前必须先转账支付手续费或税费。实际上并没有奖品，一旦转账，就无法再联系到对方。
7. 诱导参与投资
犯罪分子会诱导参与虚假业务投资，如投资数字股票、日分红互助、线上刷单获利等。初期会给一点真实回报以获取信任，当受害者追加投资后，就会关闭系统逃跑。
8. 冒充电信运营商员工
诈骗电话告知 SIM 卡因未更新信息即将停止服务，必须使用 OTP 验证码确认。一旦获得该验证码，犯罪分子就会盗取您的账户或金融应用程序。
9. 谎称有不雅照片或视频流出
另一种骗局是声称持有您的私人照片或视频，威胁称若不在规定时间内转账就将其公之于众。可能会附带看起来像证据的文件或合成假图片来增加压力，使受害者惊慌并匆忙转账。
10. 谎称将停电或停水
冒充电力局或自来水局工作人员，打电话告知您有欠费，并将在 1 小时内停止服务。如果不立即通过发送的二维码或账户支付，就会被断供。
识破骗局 防范诈骗电话犯罪集团威胁
在网络威胁已成为身边隐患的数字时代，诈骗电话犯罪集团已成为造成巨大损失的罪行之一，因此必须有防范诈骗电话犯罪集团的方法，以确保免受这些犯罪分子的花言巧语之害。
- 仔细核实公司信息 在决定申请工作前，应通过可靠的资料来源核实公司名称、地址、电话号码和联系人姓名。
- 警惕可疑的招聘公告 如果发现宣称收入过高或条件含糊的信息或帖子，应审慎考虑，特别是要求先转账的情况。
- 不要向陌生人提供个人信息 特别是银行账号、身份证号、身份证复印件、证件照、密码、OTP 验证码或信用卡信息。
- 咨询身边的人 如果不确定，在决定转账前应咨询父母、亲戚或信任的朋友，共同核实并寻找解决方案。
- 联系相关部门 如果遇到可疑行为，应立即直接拨打该部门的官方客服电话以核实事实。
如果被诈骗电话犯罪集团欺骗该怎么办
如果不幸成为诈骗电话犯罪集团的受害者，最重要的是保持冷静并尽快按照以下步骤操作。发现被骗后的操作指南如下：
1. 立即联系银行 如果已转账，请立即联系收款账户所属的银行，要求“冻结账户”并告知是诈骗案例，同时索取操作确认文件。 2. 报案 前往附近的警察局报案，或通过网站 www.thaipoliceonline.com 报案，或拨打 1441 技术犯罪打击中心（PCT）。 3. 通过“骡子账户”系统举报歹徒账户 登录网站 www.anti-scam.asia 的骡子账户系统，举报与诈骗相关的账号，这将有助于官员更快地核查和处理。 4. 修改密码 如果曾提供过 OTP 码或账户密码，请立即修改所有相关账户的密码，如银行账户、社交媒体账号，以防止进一步损失。 5. 告知身边人以示预警 分享经验或发布预警帖子，让亲友、客户和家人保持警惕，不成为同样的受害者。
识破诈骗电话 客户和企业均可防范
诈骗电话犯罪集团仍在不断开发新骗局，其目标不仅是普通人，还包括经常进行线上交易的企业家和商贩。在这个时代，识破骗局并拥有良好的预防措施是每项业务的必需品。
犯罪分子经常利用的一个漏洞是通过货到付款（COD）进行诈骗，导致许多客户转而选择通过可靠平台进行线上支付，以避免被诈骗电话 欺骗转账支付货款。Kasikorn Global Payment Co., Ltd. 理解这种担忧，并准备好成为增强您业务信誉的重要工具。通过多样化且安全的线上收款服务，无论是 Meta Pay、扫码支付（QR Payment）、手机银行（Mobile Banking）、信用卡/借记卡、Payment Links+、电子钱包（TrueMoney Wallet）还是自动扣款（ODD）服务，都能帮助客户便捷且放心地支付，同时有效降低遭受金融诈骗的风险。
此外，如果 Kasikorn Global Payment Co., Ltd. 的客户遇到问题或需要举报来自犯罪分子的金融威胁，可以随时通过以下 2 个主要渠道联系咨询或报案：
- 电子邮件： info.kgp@kasikornglobalpayment.com
- 电话： 02-008-8820 按 1
KGP, Payment. Make It Smooth.
LinkedIn : Kasikorn Global Payment
参考资料
- 诱骗去从事诈骗电话工作的行为：在为时已晚前识破骗局. (2025年1月13日). 公共关系部. https://www.prd.go.th/th/content/category/detail/id/31/iid/354795
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