e-Payment คืออะไร? ระบบการชำระเงินที่จำเป็นสำหรับธุรกิจ
e-Payment คือระบบการชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ช่วยอำนวยความสะดวกในการจ่ายเงินซื้อสินค้าหรือบริการต่าง ๆ เพิ่มความสะดวกและรวดเร็ว ไม่ต้องจ่ายด้วยเงินสดอีกต่อไป
e-Payment กำลังกลายเป็นหัวใจสำคัญของการทำธุรกรรมในยุคดิจิทัล ที่ธุรกิจแทบทุกขนาดต้องใช้เพื่อรองรับพฤติกรรมผู้บริโภคที่เปลี่ยนไปอย่างรวดเร็ว ไม่ว่าจะเป็นการซื้อ–ขายออนไลน์ การให้บริการแบบไร้เงินสด หรือระบบหลังบ้านที่ต้องการความรวดเร็วและแม่นยำ การนำระบบ e-Payment มาใช้จึงไม่ใช่แค่ทางเลือกในการชำระเงิน แต่เป็นเครื่องมือเชิงกลยุทธ์ที่ช่วยขับเคลื่อนธุรกิจให้เติบโตและแข่งขันได้ในตลาดปัจจุบัน
ในบทความนี้ KGP จะพาไปทำความรู้จัก e-Payment ให้มากขึ้น ตั้งแต่รูปแบบการทำงาน ไปจนถึงประโยชน์ที่จะได้รับ เพื่อให้เข้าใจถึงภาพรวมได้ครบถ้วนและนำไปใช้ได้ทันที
Key Takeaway
- e-Payment คือระบบการชำระเงินแบบอิเล็กทรอนิกส์ที่ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถทำธุรกรรมทางการเงินได้ผ่านช่องทางดิจิทัลได้อย่างเป็นระบบ
- e-Payment ช่วยเพิ่มความสะดวกและความรวดเร็วในการรับ–จ่ายเงิน ช่วยลดความผิดพลาดจากการจัดการเงินสด และลดต้นทุนด้านเวลา
- Mobile Banking คือรูปแบบการชำระเงินที่ธุรกิจสามารถนำมาใช้เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและเพิ่มความสะดวกในการรับชำระเงิน
- ระบบ e-Payment ช่วยให้ธุรกิจลดต้นทุนการจัดการเงินสดเพิ่มความรวดเร็ว ความแม่นยำ และความโปรงใสในการทำบัญชี
สารบัญบทความ
- e-Payment คืออะไร? ทำไมหลายธุรกิจถึงเลือกใช้
- e-Payment มีความสำคัญอย่างไร
- ประเภทของ e-Payment ที่นิยมใช้ในภาคธุรกิจ มีอะไรบ้าง
- 5 ประโยชน์ e-Payment ที่ธุรกิจไม่ควรมองข้าม
- ตัวอย่าง e-Payment ที่นิยมใช้ในปัจจุบันมีอะไรบ้าง
- KGP ระบบบริการรับชำระเงินออนไลน์ หรือ e-Payment ที่ธุรกิจเลือกใช้
- คำถามที่พบได้บ่อย (FAQs)
- e-Payment ระบบที่ช่วยอำนวยความสะดวกในทุก ๆ การชำระเงิน
e-Payment คืออะไร? ทำไมหลายธุรกิจถึงเลือกใช้
Electronic Payment หรือ e-Payment คือระบบการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถทำธุรกรรมทางการเงินได้ผ่านช่องทางดิจิทัล เช่น แอปพลิเคชันธนาคาร โมบายวอลเล็ต หรือแพลตฟอร์มออนไลน์ต่าง ๆ โดยไม่จำเป็นต้องใช้เงินสด หรือเดินทางไปยังสถานที่ให้บริการ
ระบบ e-Payment ได้รับความนิยมอย่างรวดเร็วในหลายธุรกิจ เพราะเป็นจุดเชื่อมระหว่างความต้องการซื้อ และรายรับขององค์กร ที่การปิดการขายเกิดขึ้นได้ทุกที่ ทุกเวลา ผ่านอุปกรณ์และแพลตฟอร์มที่หลากหลาย เช่น Mobile Banking, EDC หรือ Payment Gateway บนเว็บไซต์ ช่วยลดกระบวนการทางกายภาพที่ยุ่งยากให้เหลือเพียงข้อมูลดิจิทัลที่ตรวจสอบได้
e-Payment มีความสำคัญอย่างไร
e-Payment มีความสำคัญอย่างมากต่อการทำธุรกรรมในยุคดิจิทัล เพราะช่วยยกระดับความสะดวกและความรวดเร็วในการรับ–จ่ายเงิน ซึ่งเป็นช่วงเวลาสำคัญที่สุดของการปิดการขาย ยิ่งลูกค้าเข้าถึงช่องทางที่จ่ายเงินได้ง่ายและรวดเร็วมากเท่าไหร่ โอกาสในการสร้างยอดขายก็ยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น
การชำระเงินผ่านระบบ e-Payment ช่วยลดความผิดพลาดจากการจัดการเงินสด ลดต้นทุนด้านเวลา อีกทั้งยังเพิ่มความโปร่งใสในการทำบัญชีด้วยระบบบันทึกธุรกรรมอัตโนมัติ ทำให้ธุรกิจสามารถบริหารจัดการข้อมูลได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
นอกจากนี้ ระบบ e-Payment ยังเป็นพื้นฐานสำคัญของการพัฒนาเทคโนโลยีด้านการชำระเงินใหม่ ๆ เช่น E-Wallet, QR Payment และระบบหักบัญชีอัตโนมัติ ช่วยให้การทำธุรกรรมทางการเงินต่าง ๆ สะดวก รวดเร็ว และเป็นการช่วยพัฒนาเศรษฐกิจดิจิทัลให้เติบโตได้อย่างยั่งยืน
ประเภทของ e-Payment ที่นิยมใช้ในภาคธุรกิจ มีอะไรบ้าง
e-Payment แบ่งออกได้หลายประเภทตามรูปแบบการใช้งานและเทคโนโลยีที่รองรับ ซึ่งแต่ละประเภทถูกออกแบบมาเพื่อให้ธุรกิจไม่พลาดทุกโอกาสทางการขาย การรองรับ e-Payment ที่หลากหลายคือสิ่งจำเป็น โดยประเภทของระบบ e-Payment ที่นิยมใช้งานในภาคธุรกิจ ดังนี้
การโอนเงินผ่านโทรศัพท์มือถือ (Mobile Banking)
การชําระเงินผ่าน Mobile Banking คือรูปแบบการชำระเงินที่แพร่หลายในปัจจุบัน ผู้ใช้สามารถโอนเงินเพื่อซื้อสินค้าหรือบริการต่าง ๆ ได้จากมือถือตลอด 24 ชั่วโมง สำหรับธุรกิจแล้ว การรับเงินผ่าน Mobile Banking ช่วยให้ผู้ประกอบการสามารถตรวจสอบยอดเงินได้ทันที ช่วยลดความล่าช้าจากการโอนแบบดั้งเดิม
กระเป๋าเงินดิจิทัล (E-Wallet)
E-Wallet เป็นระบบที่ออกแบบมาเพื่อใช้เป็นบัญชีเก็บเงินในรูปแบบดิจิทัล ผู้ใช้งานสามารถจ่ายเงินซื้อสินค้าหรือใช้บริการต่าง ๆ ได้สะดวกโดยไม่ต้องจ่ายเงินสด ธุรกิจจำนวนมากนิยมพัฒนาระบบให้รองรับการชำระเงินผ่าน E-Wallet นอกจากนี้ยังสามารถทำโปรโมชั่น หรือระบบสมาชิกควบคู่กันไปได้ เพิ่มโอกาสในการขายได้มากขึ้น
QR Code Payment
QR Code Payment เป็นช่องทางการชําระเงินที่ได้รับความนิยมสูงในหลายอุตสาหกรรม เหมาะกับทั้งหน้าร้านและออนไลน์ เพียงลูกค้าสแกนก็ชำระเงินได้ทันที ธุรกิจไม่จำเป็นต้องลงทุนอุปกรณ์เพิ่มเติม เพียงมี QR Code ก็รับเงินได้อย่างเป็นระบบ อีกทั้งยังเชื่อมต่อข้อมูลธุรกรรมเข้ากับระบบบัญชีหรือระบบหลังบ้านได้อย่างสะดวก
การใช้บัตรเครดิต/บัตรเดบิต
การชำระเงินด้วยบัตรเครดิตและบัตรเดบิตยังคงเป็นช่องทางที่เชื่อถือได้สำหรับธุรกิจที่ต้องการความปลอดภัยและมาตรฐาน เหมาะกับธุรกิจที่มีหน้าร้านหรือรับชำระผ่านเครื่องรูดบัตร (EDC) รวมถึงร้านค้าออนไลน์ที่ต้องการลดความเสี่ยงในการถือเงินสด ลูกค้าสามารถชำระได้สะดวก ส่วนธุรกิจได้รับความมั่นใจจากระบบตรวจสอบและมาตรการด้านความปลอดภัยของผู้ให้บริการบัตร
5 ประโยชน์ e-Payment ที่ธุรกิจไม่ควรมองข้าม
ระบบ e-Payment ไม่ได้เป็นเพียงช่องทางชำระเงินที่ทันสมัยเท่านั้น แต่ยังเป็นกลไกสำคัญที่ช่วยให้ธุรกิจทำงานได้คล่องตัว ลดต้นทุน และสร้างประสบการณ์ที่ดีให้กับลูกค้า หากองค์กรต้องการเติบโตอย่างมีประสิทธิภาพในยุคดิจิทัล ประโยชน์เหล่านี้คือสิ่งที่ไม่ควรมองข้าม
1. ลดต้นทุนการจัดการเงินสด : ช่วยลดต้นทุนแฝงจากการบริหารเงินสดและเอกสาร
2. เพิ่มโอกาสปิดการขาย : ตอบสนองความสะดวกของลูกค้าผ่านช่องทางที่ลูกค้าคุ้นเคย
3. ตรวจสอบข้อมูลได้แบบเรียลไทม์ : เข้าถึงข้อมูลยอดขายและพฤติกรรมลูกค้าเพื่อนำไปวิเคราะห์ต่อได้ทันที
4. ช่วยสร้างประสบการณ์ที่ดีให้ลูกค้า : ธุรกิจสามารถสร้างประสบการณ์ที่ดีให้แก่ลูกค้าได้ด้วยการจัดเตรียมช่องทางการชำระเงินที่หลากหลาย เพื่อความสะดวกสูงสุดของลูกค้า เพราะประสบการณ์การจ่ายเงินที่รวดเร็วและง่ายดาย มีส่วนช่วยเพิ่มอัตราการซื้อซ้ำในอนาคต
5. รองรับการขยายธุรกิจสู่ระบบดิจิทัล : รองรับการเชื่อมต่อกับระบบหลังบ้าน เช่น ระบบบัญชี ระบบสมาชิก หรือระบบวิเคราะห์ข้อมูล เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารจัดการโดยรวม
ตัวอย่าง e-Payment ที่นิยมใช้ในปัจจุบันมีอะไรบ้าง
ปัจจุบันผู้บริโภคและธุรกิจต่างเลือกใช้บริการ e-Payment หลากหลายรูปแบบ เพื่อความสะดวก รวดเร็ว และลดภาระการใช้เงินสด ต่อไปนี้คือตัวอย่าง e-Payment ที่ได้รับความนิยมในประเทศไทย
- E-Wallet จาก TrueMoney Wallet : เป็นระบบกระเป๋าเงินดิจิทัลที่รองรับการโอนเงิน จ่ายบิล เติมเกม ชำระค่าสินค้าและบริการ รวมถึงใช้กับร้านค้ารายย่อยที่รองรับ QR ชำระเงินได้อย่างสะดวก ช่วยให้ธุรกิจเข้าถึงลูกค้ากลุ่มกว้างได้มากขึ้น
- PromptPay : เป็นระบบรับเงิน–โอนเงินที่ใช้เพียงเบอร์โทรศัพท์ เลขบัตรประชาชน หรือหมายเลขบัญชี ทำให้การชำระเงินเป็นเรื่องง่ายและประหยัดเวลา เหมาะสำหรับทั้งร้านค้าและองค์กรที่ต้องการความรวดเร็วและลดต้นทุนในการจัดการธุรกรรม
KGP ระบบบริการรับชำระเงินออนไลน์ หรือ e-Payment ที่ธุรกิจเลือกใช้
KGP เป็นบริการรับชำระเงินออนไลน์ หรือ e-Payment ที่ช่วยให้ธุรกิจทุกขนาดจัดการธุรกรรมได้อย่างมีประสิทธิภาพ รองรับการชำระเงินหลากหลายช่องทาง ไม่ว่าจะเป็น Meta Pay, QR Payment, Mobile Banking, บัตรเครดิต/เดบิต, Payment Link+, E-Wallet จาก TrueMoney Wallet รวมถึงบริการหักบัญชีอัตโนมัติ (Online Direct Debit) เพื่อให้การรับเงินเป็นเรื่องง่ายและรวดเร็ว
นอกจากนี้ KGP ยังมีบริการสรุปยอดและโอนเงินไปยังบัญชีที่เกี่ยวข้อง (Payouts & Settlement) ช่วยให้กระบวนการหลังบ้านดำเนินการได้อย่างราบรื่น ส่งผลให้ธุรกิจปิดการขายได้เร็วขึ้น เพิ่มโอกาสเติบโต และรองรับการขยายตัวได้อย่างมั่นคงในยุคดิจิทัล
คำถามที่พบได้บ่อย (FAQs)
e-Payment มีความปลอดภัยหรือไม่?
ระบบ e-Payment มีความปลอดภัยสูง ด้วยมาตรการเข้ารหัสและการยืนยันตัวตนหลายชั้น ลดความเสี่ยงในการปลอมแปลงข้อมูลหรือการทำธุรกรรมที่ผิดปกติได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ธุรกิจต้องรับมือกับเรื่องภาษี e-Payment อย่างไรให้ถูกต้อง?
ธุรกิจควรจัดทำระบบบัญชีและรวบรวมเอกสารรายรับ-รายจ่ายให้ถูกต้อง โดยข้อมูลทั้งหมดต้องสอดคล้องกับรายการธุรกรรม e-Payment ที่เกิดขึ้นจริง นอกจากนี้ ผู้ประกอบการควรศึกษาข้อกำหนดทางภาษีที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกิจ เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงด้านภาษีที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
e-Payment ระบบที่ช่วยอำนวยความสะดวกในทุก ๆ การชำระเงิน
e-Payment เป็นมาตรฐานสำคัญในการทำธุรกิจในยุคดิจิทัล ช่วยให้ธุรกิจทำงานได้รวดเร็ว โปร่งใส และลดข้อจำกัดเดิม ๆ ของการจัดการเงินสด สำหรับธุรกิจที่ต้องการปรับตัวให้สอดคล้องกับพฤติกรรมผู้บริโภคและคู่ค้าในปัจจุบัน การมีระบบรับชำระเงินที่มีเสถียรภาพ ปลอดภัย และรองรับช่องทางการรับชำระเงินที่หลากหลาย ไม่ว่าจะเป็น Mobile Banking, E-Wallet, QR Payment หรือบัตรเครดิต/เดบิต จะช่วยยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าและเป็นแรงขับเคลื่อนการเติบโตขององค์กรในระยะยาว
นอกจากนี้ ระบบ e-Payment ยังช่วยให้การตรวจสอบข้อมูล การสรุปยอด รวมถึงการบริหารจัดการด้านบัญชีมีความแม่นยำและเป็นระบบมากยิ่งขึ้น KGP พร้อมยกระดับธุรกิจทุกขนาดด้วยระบบชำระเงินออนไลน์ที่เสถียรและปลอดภัย ช่วยให้การบริการจัดการด้านการเงินราบรื่นและเป็นระบบ เพื่อให้ผู้ประกอบการสามารถทุ่มเวลาความสำคัญไปที่การสร้างยอดขายและขยายการเติบโตของธุรกิจได้อย่างเต็มที่
KGP, Payment. Make It Smooth.
LinkedIn : Kasikorn Global Payment
อ้างอิง
1. “e-Payment" การชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์. (ม.ป.ป.). สำนักงานพัฒนาธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์. https://www.etda.or.th/
2. การขอรับใบอนุญาตประกอบธุรกิจ e-Payment. (ม.ป.ป.).ธนาคารแห่งประเทศไทย.https://www.bot.or.th/
ข่าวสารและกิจกรรมอื่น ๆ
ติดตาม KGP ผ่านโซเชียลมีเดีย