เงินคืนภาษี คืออะไร? เมื่อยื่นแล้วจะได้เงินคืนเร็วสุดกี่วัน?
เงินคืนภาษี คืออะไร แนะนำเกี่ยวกับวิธีขอเงินคืนภาษี ให้สามารถยื่นขอได้อย่างถูกต้อง และได้รับเงินคืนอย่างรวดเร็ว พร้อมอธิบายวิธีการตรวจสอบเงินคืนผ่านเว็บไซต์
เงินคืนภาษี คือ หนึ่งในส่วนสำคัญที่ทุกธุรกิจและผู้ประกอบการควรบริหารจัดการอย่างถูกต้องตามกฎหมายของกรมสรรพากร เพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อการดำเนินธุรกิจ ซึ่งการจัดการในส่วนนี้จะมีความเกี่ยวข้องกับสิ่งต่าง ๆ มากมาย ตั้งแต่เรื่องของการยื่นภาษี การเสียภาษี การจ่ายภาษี ไปจนถึงการตรวจสอบการคืนภาษี ที่คนทำธุรกิจควรเรียนรู้และทำความเข้าใจอย่างละเอียด
ก่อนจะขอคืนภาษีในปีเสียภาษี 2569 การทำความเข้าใจสิ่งต่าง ๆ อย่างละเอียด เป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ ซึ่งเราจะมาแนะนำเรื่องต่าง ๆ ที่เกี่ยวกับการตรวจสอบขอเงินคืนภาษีให้กับธุรกิจไปพร้อมกันในบทความนี้
Key Takeaways
- เงินคืนภาษี คือ ภาษีที่จ่ายเกินจากยอดภาษีที่ควรต้องเสียจริง
- ธุรกิจสามารถตรวจสอบสถานะเงินคืนภาษีได้ด้วยตนเองผ่านระบบออนไลน์ของกรมสรรพากร หรือสอบถามโดยตรงที่สำนักงานสรรพากรพื้นที่ ตามภูมิลำเนา
- ควรกรอกแบบยื่นภาษีออนไลน์ให้ครบถ้วนและถูกต้อง ตรวจทานข้อมูลอย่างละเอียดก่อนกดยืนยัน แนบ/อัปโหลดเอกสารให้ครบ และผูกพร้อมเพย์ด้วยเลขบัตรประชาชน
- ควรเตรียมตัวเรื่องเงินคืนภาษีล่วงหน้า ทั้งการคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา การวางแผนยื่นภาษีออนไลน์ และการจัดการระบบรับ-ชำระเงินของธุรกิจอย่างเป็นระบบ
สารบัญบทความ
- ภาษีเงินคืนคืออะไร? และใครมีสิทธิ์ขอคืนได้บ้าง?
- วิธีตรวจสอบสถานะเงินคืนภาษีจากกรมสรรพากร ทำได้อย่างไร
- ช่องทางการคืนเงินภาษี มีกี่ช่องทาง
- เคล็ดลับยื่นภาษีอย่างไรให้ได้เงินคืนเร็ว
- คำถามที่พบได้บ่อย (FAQs)
- สรุปคำแนะนำเกี่ยวกับเงินคืนภาษี เตรียมตัวอย่างไรให้ยื่นและได้เงินคืนรวดเร็วที่สุด
ภาษีเงินคืนคืออะไร? และใครมีสิทธิ์ขอคืนได้บ้าง?
เงินคืนภาษี คือ เงินส่วนที่ได้ชำระภาษีไปเกินกว่าที่กฎหมายกำหนดให้ต้องเสียจริง ซึ่งเกิดขึ้นได้จากการหัก ณ ที่จ่าย หรือการชำระภาษีล่วงหน้า โดยสามารถยื่นขอคืนภาษีจากกรมสรรพากรได้หลังจากการยื่นแบบและจ่ายชำระภาษีออนไลน์ เช่น ภ.ง.ด. 90 และ 91 ที่หลัก ๆ ผู้ที่มีสิทธิ์ขอคืนภาษี คือ
- บุคคลธรรมดาที่มีการหักภาษี ณ ที่จ่ายจากรายได้และยื่นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา แล้วพบว่าจ่ายไปตลอดปี สูงกว่ายอดภาษีที่ต้องเสียจริงหลังหักค่าลดหย่อน
- ธุรกิจที่จดทะเบียนบริษัทยื่นภาษีออนไลน์และใช้สิทธิลดหย่อนครบถ้วน แล้วพบว่ามีการจ่ายเกินซึ่งอาจเกิดจากยอดภาษีที่จ่ายเกิน หรือการใช้สิทธิลดหย่อน/ยกเว้นภาษีอย่างครบถ้วน
โดยกรมสรรพากรจะดำเนินการคืนภาษีผ่านพร้อมเพย์ที่ผูกกับเลขบัตรประชาชนเป็นหลัก หรือออกหนังสือแจ้งคืนพร้อมเช็กสำหรับบางกลุ่มที่ไม่สามารถใช้พร้อมเพย์ได้ เช่น ชาวต่างชาติ ห้างหุ้นส่วนสามัญ หรือกองมรดก เป็นต้น
วิธีตรวจสอบสถานะเงินคืนภาษีจากกรมสรรพากร ทำได้อย่างไร
หลังจากที่ยื่นขอเงินภาษีไปแล้ว สิ่งที่ควรทำในขั้นตอนต่อไป คือ การตรวจสอบเงินคืนภาษี โดยตอนนี้กรมสรรพากรมีระบบให้เช็กสถานะเงินคืนได้ด้วยตัวเอง ซึ่งจะสามารถเช็กและตรวจสอบรายละเอียดสถานะการขอคืนภาษี หลังจากเสียภาษีออนไลน์ได้ด้วยขั้นตอนต่อไปนี้
ช่องทางที่ 1 ตรวจสอบผ่านเว็บไซต์กรมสรรพากร (RD)
ปัจจุบันการเช็กสถานะเงินคืนภาษีทำได้ง่ายและสะดวกผ่านระบบ My Tax Account / D-MyTax บนเว็บไซต์กรมสรรพากร ซึ่งเป็นวิธีที่ทั้งสะดวกและเห็นรายละเอียดค่อนข้างครบ โดยขั้นตอนหลัก ๆ คือ
1. เข้าเว็บไซต์กรมสรรพากร สามารถเลือกได้ 2 วิธี
• เข้าเว็บไซต์www.rd.go.th เลือกเมนู My Tax Account แล้วเลือกตรวจสอบข้อมูลทางภาษี
• เข้าผ่านลิงก์ระบบ D-MyTax ตามคู่มือที่ iTAX แนะนำ
2. เข้าสู่ระบบตามแต่ละช่องทาง
• www.rd.go.th เข้าสู่ระบบด้วย RD ID โดยใช้เลขผู้เสียภาษีหรือเลขบัตรประชาชน + รหัสผ่าน + เลข Laser ID หลังบัตรประชาชน
• D-MyTax เข้าสู่ระบบด้วย Digital ID ตามที่ลงทะเบียนไว้
3. ระบบจะให้ยืนยันตัวตนด้วยรหัส OTP ที่ส่งไปยังเบอร์โทรศัพท์หรืออีเมล จากนั้นกรอกรหัส OTP และกดยืนยัน
4. เมื่อเข้าระบบได้แล้ว ให้ไปที่เมนู
• www.rd.go.thให้เข้าที่เมนูติดตามสถานะขอคืน / นำส่งเอกสาร
• D-MyTax ให้เข้าที่เมนูสถานะเงินคืนภาษี
5. ระบบจะแสดงสถานะคำขอคืนภาษีของคุณ ซึ่งจะมีรายละเอียด 3 รูปแบบ
• อยู่ระหว่างตรวจสอบข้อมูล
• อยู่ระหว่างดำเนินการคืนเงิน
• คืนเงินเรียบร้อยแล้ว พร้อมข้อมูลช่องทางที่ใช้คืน
หมายเหตุ หากระบบแจ้งว่าให้ส่งเอกสารเพิ่มเติม เช่น เอกสารยืนยันรายได้ หรือหลักฐานค่าลดหย่อน ก็สามารถอัปโหลดเอกสารผ่านเมนูเดียวกันได้เลย
ช่องทางที่ 2 ติดต่อสำนักงานสรรพากรพื้นที่ ตามภูมิลำเนาที่ยื่นแบบไว้
หากไม่สะดวกใช้งานการตรวจสอบสถานะเงินคืนภาษีออนไลน์ หรือเช็กในระบบแล้วมีข้อสงสัยเพิ่มเติม สามารถติดต่อสำนักงานสรรพากรพื้นที่ ที่รับผิดชอบตามที่อยู่และภูมิลำเนาในแบบแสดงรายการภาษี ภ.ง.ด.90 หรือ 91 ที่คุณยื่นไว้ได้โดยตรง
นอกจากนี้ ยังรวมถึงกรณีที่มีปัญหา เช่น เงินคืนล่าช้ามากกว่าปกติ ได้รับเงินไม่ครบ ไปรษณีย์ส่งหนังสือแจ้งคืนเช็ก หรือคืนเงินไม่ถึงตัวผู้เสียภาษี ก็สามารถขอคำแนะนำที่สำนักงานสรรพากรพื้นที่ เพื่อดำเนินการออกหนังสือแจ้งคืนฉบับใหม่หรือแก้ไขข้อมูลที่จำเป็นได้เช่นกัน
ช่องทางการคืนเงินภาษี มีกี่ช่องทาง
เวลาขอคืนเงินภาษีกับกรมสรรพากร ผู้เสียภาษีสามารถเลือกรับเงินคืนภาษี ได้ทั้งหมด 3 ช่องทางหลัก ดังนี้
1. รับเงินคืนเข้าบัญชีธนาคารที่ลงทะเบียนพร้อมเพย์ด้วยเลขประจำตัวประชาชน 13 หลัก
2. รับเป็นเงินสดหรือเข้าบัญชีที่สาขาธนาคารกรุงไทย หรือธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร (ธ.ก.ส.) หลังจากออกหนังสือแจ้งคืนเงินภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบ ค.21 (กรณีไม่ประสงค์รับเงินผ่านพร้อมเพย์)
3. รับเช็กคืนเงินภาษีทางไปรษณีย์ รับเช็กพร้อมส่งหนังสือ ค.21 ไปยังที่อยู่ตามแบบแสดงรายการ สำหรับผู้ขอคืนที่ไม่สามารถลงทะเบียนพร้อมเพย์ด้วยเลขประจำตัวประชาชนได้ เช่น ชาวต่างชาติ ห้างหุ้นส่วนสามัญ คณะบุคคล วิสาหกิจชุมชน หรือกองมรดก โดยต้องนำเช็กดังกล่าวไปเข้าบัญชีที่ธนาคารเท่านั้น
เคล็ดลับยื่นภาษีอย่างไรให้ได้เงินคืนเร็ว
เพื่อลดขั้นตอนและช่วยให้ได้รับเงินคืนภาษีรวดเร็วยิ่งขึ้น ขอแนะนำสิ่งที่ควรเตรียมให้พร้อมก่อนยื่นภาษีออนไลน์ตามขั้นตอนต่อไปนี้
- ผูกพร้อมเพย์ด้วยเลขบัตรประชาชน เพราะกรมสรรพากรสามารถโอนเงินตรงเข้าบัญชีคุณได้ทันที
- กรอกข้อมูลการยื่นภาษีออนไลน์ให้ครบถ้วนและถูกต้อง เพื่อลดโอกาสที่เจ้าหน้าที่จะต้องขอเอกสารเพิ่มเติม
- ตรวจสอบความถูกต้องของรายได้, ภาษีหัก ณ ที่จ่าย และสิทธิลดหย่อนต่าง ๆ ให้แม่นยำที่สุดก่อนกดยืนยันการยื่นแบบ
- ติดตามสถานะอย่างสม่ำเสมอ และใช้ระบบออนไลน์ของกรมสรรพากร เพื่อตรวจสอบสถานะคำขอคืนภาษีของคุณเป็นระยะ
คำถามที่พบได้บ่อย (FAQs)
รอเงินคืนภาษีกี่วัน?
โดยทั่วไปแล้วกรมสรรพากรระบุว่าจะดำเนินการคืนเงินภาษี ภายใน 3 เดือน นับจากวันที่ได้รับคำร้องขอคืนเงินภาษี และเอกสารประกอบถูกต้องครบถ้วน อย่างไรก็ตาม สำหรับผู้ที่ยื่นออนไลน์และผูกพร้อมเพย์พร้อมเอกสารครบถ้วน อาจได้รับเงินคืนเร็วที่สุดภายใน 3-7 วันทำการ หรือเร็วกว่านั้น ขึ้นอยู่กับความเรียบร้อยของข้อมูลที่คุณยื่น ซึ่งควรวางแผนการเงินที่เกี่ยวข้องกับการใช้เงินส่วนนี้ในช่วงเวลาดังกล่าว
ภาษีเงินคืนคำนวณอย่างไร?
เงินคืนภาษี = ภาษีที่ถูกหัก/จ่ายระหว่างปีทั้งหมด - ภาษีที่ควรจะเสียจริง
ภาษีที่ควรจะเสียจริง คือ ภาษีที่คำนวณจากรายได้สุทธิ หลังหักค่าใช้จ่ายและใช้สิทธิลดหย่อนทั้งหมดแล้ว โดยหากผลลัพธ์หลังการคำนวณเป็นจำนวน บวก แปลว่าคุณมีสิทธิ์ขอเงินคืนภาษีตามยอดนั้น
ต้องการแก้ไขข้อมูลในการยื่นภาษี ต้องทำอย่างไร?
หากยื่นภาษีไปแล้วพบว่ากรอกข้อมูลผิด สามารถยื่นแบบเพิ่มเติม (แก้ไข) ผ่านระบบยื่นภาษีออนไลน์ของกรมสรรพากรได้ ภายในกำหนดเวลายื่นแบบ แต่ถ้าพ้นกำหนดแล้ว ต้องไปยื่นแก้ไขหรือยื่นเพิ่มเติมที่สำนักงานสรรพากรพื้นที่ด้วยตนเอง
คู่มือการขอคืนเงินภาษี จัดเตรียมเอกสารให้สมบูรณ์ เพื่อรับเงินคืนไว
ในการยื่นขอเงินคืนภาษีจำเป็นต้องเตรียมเอกสารที่เกี่ยวข้องอย่างรอบคอบ และทำความเข้าใจขั้นตอนให้ชัดเจน เพื่อให้สามารถดำเนินการได้อย่างถูกต้อง และได้รับเงินคืนอย่างรวดเร็วที่สุด โดยควรเตรียมให้พร้อมทั้งเรื่องของการคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา และการเตรียมชำระภาษีออนไลน์ ก่อนรอบการยื่นภาษีออนไลน์ 2569 สำหรับบุคคลธรรมดาและธุรกิจที่กำลังจะมาถึงนี้
สำหรับผู้ประกอบการที่กำลังมองหาตัวช่วยในการจัดการระบบชำระเงินออนไลน์ KGP เป็นผู้ให้บริการรับชำระเงินออนไลน์แบบครบวงจร ที่ช่วยให้ร้านค้าสามารถรับชำระเงินได้จากหลากหลายช่องทาง ไม่ว่าจะเป็น Meta Pay, QR Payment, Mobile Banking, บัตรเครดิต/เดบิต, Payment Link, E-Wallet ของ TrueMoney Wallet และ ODD (Online Direct Debit) ซึ่งจะช่วยให้ข้อมูลทางการเงินของคุณเป็นระบบ ถูกต้อง และพร้อมสำหรับการยื่นภาษีและขอคืนเงินภาษีอย่างมีประสิทธิภาพ
KGP, Payment. Make It Smooth.
LinkedIn : Kasikorn Global Payment
อ้างอิง
1. ขอคืนเงินภาษี. (2567, มีนาคม 8). กรมสรรพากร. https://www.rd.go.th/63437.html
2. เช็กสถานะเงินคืนภาษี 2567 ผ่านระบบ D-MyTax กรมสรรพากร. (2568, กุมภาพันธ์ 12). iTAX. https://www.itax.in.th/media/เช็กสถานะเงินคืนภาษี-2567/
ข่าวสารและกิจกรรมอื่น ๆ
ติดตาม KGP ผ่านโซเชียลมีเดีย